Cuentas bancarias

1. Descripción general

Registra las cuentas bancarias de su empresa: en qué banco, de qué tipo, en qué moneda, con qué número y qué CCI.

Estas cuentas cumplen dos funciones distintas:

1. Recibir dinero: se enlazan a las formas de pago, y eso permite cuadrar después cuánto entró a cada cuenta.
2. Informar al cliente: las cuentas marcadas como públicas son las que se le muestran o imprimen al cliente para que deposite.

1.1. Cuándo usar esta pantalla (casos típicos)

• Configuración inicial del sistema.
• La empresa abre una cuenta nueva en otro banco.
• Necesita registrar su cuenta de detracciones (Banco de la Nación).
• Cambió un número de cuenta o un CCI y hay que actualizarlo antes de que un cliente deposite mal.
• Quiere dejar de mostrarle a los clientes una cuenta que ya no usa.

1.2. Relación con otros módulos

Módulo	Relación
Formas de pago	Cada forma de pago no efectiva se enlaza a una de estas cuentas.
Facturación / Documentos	Las cuentas públicas son las que se muestran al cliente para el depósito.
Monedas / Tipo de cambio	Cada cuenta se registra en una moneda de ese catálogo.
Tesorería	El cuadre y la conciliación se apoyan en estas cuentas.

2. Acceso al módulo y permisos

2.1. Cómo abrir esta pantalla

• Menú izquierdo: Configuración > Cuentas bancarias.
• La pantalla se titula «Cuentas Bancarias».

2.2. Si falta una opción o no puede guardar

• No aparece en el menú: sin permiso de vista.
• Sin botón Nuevo / EDITAR / Eliminar: sin permiso de creación, edición o baja.

2.3. Dónde está el «cómo lo hago»

• Crear / editar / eliminar: sección 4. Qué hay en pantalla: sección 3.

3. Pantallas y componentes principales

3.1. Listado

Botón amarillo Nuevo arriba a la derecha.

Columna	Qué muestra
ACCIÓN	Botón EDITAR y menú ▾ con Eliminar.
TIPO	Corriente, de ahorros o de detracciones.
ENTIDAD FINANCIERA	El banco.
MONEDA	Moneda de la cuenta.
NÚMERO	Número de cuenta.
CCI	Código de cuenta interbancario.
DESCRIPCIÓN	Nota libre.
PÚBLICO	SI o NO: si se le muestra al cliente.
DETRACCIÓN	SI o NO: si es la cuenta de detracciones.

3.2. Modal «Nuevo Cliente» / «Editar Cuenta Bancaria»

El título del modal al crear dice «Nuevo Cliente»

Es un texto heredado en la pantalla; el formulario sí corresponde a una cuenta bancaria. Al editar, el título es el correcto: «Editar Cuenta Bancaria».

Campo	Obligatorio	Detalle
Entidad Financiera (*)	Sí	Nombre del banco (ej. BCP, BBVA, BANCO DE LA NACIÓN).
Tipo de Cuenta (*)	Sí	CUENTA CORRIENTE, CUENTA DE AHORROS o CUENTA DE DETRACCIONES.
Moneda (*)	Sí	Moneda en la que opera la cuenta.
Número de Cuenta (*)	Sí	Número tal como figura en el banco.
CCI (*)	Sí	Código interbancario, necesario para transferencias desde otros bancos.
Descripción	No	Campo de texto libre para una nota interna (ej. «cuenta de recaudación provincias»).
Mostrar Públicamente	No	Si se marca, la cuenta aparece en la columna PÚBLICO como SI y se le informa al cliente.

Botones: Cerrar y Guardar.

Verifique el número y el CCI dígito por dígito

Un número mal registrado hace que el dinero de sus clientes vaya a otra cuenta. Antes de guardar, contraste con el estado de cuenta o con la banca en línea, no con un papel escrito a mano.

«Mostrar Públicamente» expone la cuenta al cliente

Marque solo las cuentas donde realmente quiere recibir depósitos. Las cuentas internas, de detracciones o de uso restringido normalmente no deben ser públicas.

3.3. Modal «Eliminar Cuenta Bancaria»

Casilla «Confirmo realizar la eliminación», aviso rojo de acción irreversible y botón Eliminar Ahora!.

4. Flujos de uso paso a paso

4.1. Caso: Registrar una cuenta para recibir pagos de clientes

1. Configuración > Cuentas bancarias → Nuevo.
2. Entidad Financiera: el banco.
3. Tipo de Cuenta: normalmente CUENTA CORRIENTE.
4. Moneda: la moneda de la cuenta.
5. Número de Cuenta y CCI: cópielos de una fuente confiable y revíselos.
6. Descripción: una nota que ayude a identificarla internamente.
7. Marque Mostrar Públicamente si esta es la cuenta que se le informa al cliente.
8. Guardar → «Guardado Correctamente».
9. Vaya a Configuración > Formas de pago y enlace esta cuenta a la forma de pago que corresponda.

4.2. Caso: Registrar la cuenta de detracciones

1. Nuevo → Entidad Financiera: BANCO DE LA NACIÓN.
2. Tipo de Cuenta: CUENTA DE DETRACCIONES.
3. Complete Moneda, Número de Cuenta y CCI.
4. Normalmente no marque Mostrar Públicamente, salvo que su operación lo requiera.
5. Guardar. En el listado, la columna DETRACCIÓN mostrará SI.

4.3. Caso: Dejar de mostrar una cuenta al cliente

1. EDITAR la cuenta.
2. Desmarque Mostrar Públicamente → Guardar.
3. Confirme que la columna PÚBLICO ahora dice NO.

4.4. Caso: Corregir un número de cuenta

1. EDITAR → corrija Número de Cuenta y/o CCI → Guardar.
2. Qué pasa: los documentos nuevos saldrán con el dato corregido. Si ya emitió documentos con la cuenta equivocada, avise a los clientes afectados de inmediato.

4.5. Caso: Eliminar una cuenta

1. Menú ▾ → Eliminar → marque la confirmación → Eliminar Ahora!.

Antes de eliminar, revise las formas de pago

Si alguna forma de pago está enlazada a esa cuenta, quedará sin destino y el cuadre dejará de separar bien esos ingresos. Actualice primero las formas de pago.

5. Buenas prácticas de uso

• Doble verificación obligatoria del número y el CCI: que una segunda persona los revise antes de publicar la cuenta.
• Una cuenta pública por banco, para no confundir al cliente con opciones de más.
• Descripciones internas útiles: «recaudación Lima», «pagos a proveedores», «detracciones». Su yo futuro se lo agradecerá.
• Mantenga la cuenta de detracciones registrada y bien clasificada, aunque no la use a diario.
• Revise el catálogo cuando cambie de banco y desmarque como públicas las cuentas cerradas antes de eliminarlas.

6. Errores comunes y cómo resolverlos (FAQ)

Un cliente depositó en una cuenta equivocada

• Causa probable: el número registrado aquí es incorrecto, o el cliente vio una cuenta antigua marcada como pública.
• Cómo resolverlo: corrija el dato de inmediato, desmarque como pública la cuenta que no corresponde y coordine con el banco y el cliente la devolución.

La cuenta no aparece al configurar una forma de pago

• Causa probable: no está registrada, o se eliminó.
• Cómo resolverlo: créela aquí y vuelva a Formas de pago.

La cuenta no se le muestra al cliente

• Causa probable: no tiene marcado Mostrar Públicamente (columna PÚBLICO en NO).
• Cómo resolverlo: edítela y marque la casilla.

Se le muestra al cliente una cuenta que no debería

• Causa: está marcada como pública.
• Cómo resolverlo: edítela y desmarque Mostrar Públicamente.

No puedo guardar

• Causa probable: falta alguno de los cinco campos obligatorios: Entidad Financiera, Tipo de Cuenta, Moneda, Número de Cuenta o CCI.
• Cómo resolverlo: complételos todos.

El modal dice «Nuevo Cliente» y me confunde

• Causa: es un título heredado en la pantalla; el formulario es de cuenta bancaria.
• Cómo resolverlo: ninguna acción; continúe normalmente.

La lista «Moneda» aparece vacía

• Causa probable: el catálogo de monedas no cargó por un problema de conexión.
• Cómo resolverlo: actualice la página y vuelva a abrir el modal.

El cuadre de caja no separa bien los ingresos por banco

• Causa probable: las formas de pago no están enlazadas a la cuenta correcta.
• Cómo resolverlo: revise Configuración > Formas de pago y corrija los enlaces.

No veo el menú «Cuentas bancarias»

• Cómo resolverlo: solicite el permiso de vista en Roles y permisos; cierre sesión y vuelva a entrar.

Eliminé una cuenta por error

• Causa: la eliminación es definitiva.
• Cómo resolverlo: vuelva a registrarla con los mismos datos y rehaga el enlace en las formas de pago.

7. Recomendaciones finales

• De todas las pantallas de configuración, esta es la que más daño causa si tiene un dato mal: el dinero de sus clientes depende de estos números.
• Limite el acceso a esta pantalla a administración y tesorería.
• Todo cambio queda registrado en la auditoría del sistema; úselo si alguna vez hay que rastrear quién cambió un número.
• Si la pantalla no coincide con este manual tras una actualización, envíe una captura y la hora a soporte.